El tema d’aquest text serà el mercat financer, l’estructura i els participants un sistema econòmic tan gran. Aprofundiré en detallar tots els processos, revelaré la terminologia i també respondré a les següents preguntes que solen fer els inversors principiants:
- què és el mercat financer;
- qui són els principals licitadors;
- quins corredors destaquen a les plataformes russes;
- la complexitat de l’estructura del mercat financer.
Aquest concepte, fins i tot a escala mundial, sol estar associat a l’intercanvi directe d’una mercaderia per diners. És a dir, una part dóna alguna cosa material i l’altra paga fons líquids per això. Tanmateix, de fet, els diners també poden actuar com a mercaderia. Sembla estrany i fins i tot imaginar un procés d’aquest tipus és una mica problemàtic. Però és precisament aquest principi el que es basa en la construcció dels mercats financers mundials i nacionals.
Per tal que la teoria no sigui un simple conjunt de frases abstractes per a vosaltres, us proposo entendre aquest tema amb més detall. Començaré per desxifrar els termes bàsics que cada inversor es troba diàriament. Qualsevol persona pot guanyar diners al mercat financer registrant-se al lloc web d’un robot forex Abi.
Què és el mercat financer en paraules simples
El mercat financer és un sistema econòmic específic en el qual el principal tema del comerç és el propi diner, així com el seu equivalent. L’intercanvi de recursos entre els participants es realitza a través d’ell: empreses, inversors, estat.
Hi ha molts tipus de relacions diferents al mercat. Es formen a costa de tot un ventall d’interessos. Avui hi ha una condició molt important que es valora més que altres: la puntualitat. L’oferta al mercat financer neix precisament per la demanda. Per tant, si algú té una gran necessitat de diners i pot pagar més del seu valor nominal, se li donarà l’oportunitat d’adquirir fons. De vegades això passa perquè hi ha la possibilitat d’un augment múltiple dels ingressos en el futur.
L’economia nacional es caracteritza per l’activitat del capital. De fet, s’assembla al procés de circulació sanguínia. Si el cos és completament sa, corre lliurement per les venes i oxigena tots els òrgans que ho necessiten. Així, doncs, en un país econòmicament desenvolupat, els fons líquids es mouen el més ràpidament possible entre propietaris, satisfent les seves necessitats. A causa de la redistribució activa del capital, es forma un equilibri entre l'oferta i la demanda, s'eliminen les distorsions en una direcció.
Ara parlen amb força de la globalització del mercat. I això és lògic, ja que el període de les "Cortines de Ferro" és profund en el passat, i no pot existir cap estat totalment aïllat d'altres països. Ara fins i tot els fons nacionals van més enllà de l’economia nacional, formant el mateix mercat financer mundial.
Hi ha moltes definicions diferents d’aquesta estructura. I cadascun d’ells es pot considerar rellevant a causa de la complexitat i versatilitat del propi projecte. Un altre anomena el mercat financer mundial un sistema d’interacció clarament organitzat entre plataformes nacionals i internacionals, on el capital es mou a tot el planeta.
La reassignació de recursos es basa en una sana competència. Les parts són països, així com indústries i regions estatals. Donaré un parell d’exemples il·lustratius de moviments de capitals per facilitar-vos la comprensió del procés del mercat financer:
- En el primer cas, passem a les necessitats de les petites i mitjanes empreses.
L’empresari té una planta de producció de mobles, que tenia previst ampliar. No obstant això, no és possible fer-ho aquí i ara, ja que no hi ha fons disponibles en la quantitat requerida. El seu negoci té la forma de PJSC. En aquest cas, és possible emetre accions addicionals.
En veure que la producció funciona constantment, els inversors creuen en l'èxit de l'empresari i compren valors, ja que esperen que augmenti la seva taxa. El propietari de l’empresa rep els finançaments necessaris per al seu desenvolupament i adquireix l’esperat equip. La producció s’està expandint, els volums de producció de mobles creixen i, per tant, el benefici també augmenta. Com a resultat, les existències s’encareixen. Els inversors els venen de manera rendible i obtenen beneficis.
- En el segon cas, tocarem el sector bancari, ja que les entitats de crèdit també participen en el mercat financer.
La creació d’un negoci requereix molt capital inicial. Una persona que no té aquest tipus de diners ara va al banc i sol·licita un préstec. L’organització, al seu torn, és una empresa comercial i proporciona préstecs a la població amb un percentatge determinat. Agafa les finances del banc central. El banc central tampoc no dóna fons així, establint-hi les seves pròpies condicions, però ja més fidels. Com a resultat, una entitat de crèdit comercial rep ingressos per la diferència entre els tipus d’interès.
Aquí val la pena desxifrar el concepte d'instruments financers, sense els quals el mercat no pot existir. Es tracta de diners d’una forma inusual per a un home comú al carrer: valors, obligacions, opcions, futurs, moneda.
Quins són els mercats financers
Vaig desxifrar la base comuna. El principal objectiu del comerç en aquest cas són els diners mateixos. Tot i això, les finances són un concepte bastant vague. El seu paper el poden tenir els metalls preciosos, la moneda estrangera, les accions de la companyia i les obligacions de deute. El tipus de capital determina la presència de matisos en les pròpies operacions de negociació.
El mercat financer mundial no és un sistema monolític, sinó un sistema estructurat. Es divideix en funció de les necessitats dels participants i dels tipus d’operacions de negociació. Donaré l’estructura generalment acceptada en forma de taula.
|
Mercat |
Descripció |
Exemple |
|
Crèdit |
És un espai econòmic en el qual els diners es traslladen a aquells que ho necessiten des de qui pot proporcionar finançament per una comissió. El principal de qualsevol transacció és beneficiar-se dels interessos assignats. Aquestes operacions són molt populars no només entre les persones jurídiques, sinó també entre les persones físiques. |
Una persona pren una hipoteca i subscriu un contracte de préstec en un banc. L'organització subministra immediatament al sol·licitant tota la quantitat necessària per a la compra de béns immobles. El prestatari es compromet a retornar-lo al banc més els interessos assignats. |
|
Moneda (divisa) |
Aquí s’assegura la rotació de pagaments entre estats. Aquest tipus de mercat uneix tots els participants a la plataforma de negociació global. La moneda estrangera s’utilitza com a mercaderia. El tipus de canvi de cada moneda està determinat per l’oferta i la demanda en aquest moment. |
Un client bancari compra / ven divises a un tipus fixat. Al territori de Rússia, aquestes operacions només es poden realitzar amb la participació d'entitats de crèdit que tinguin una llicència adequada. |
|
Estoc |
Es tracta d’una estructura econòmica i jurídica de construcció independent, en el context de la qual s’emeten, es posen en circulació i es venen diversos valors: bons, accions, lletra, xec, opció, futurs i altres. En aquest cas, l’efectiu es transfereix a l’instrument financer. |
Un inversor compra accions de Gazprom per esperar el seu augment de preu i després les ven a un preu més alt. |
|
Inversió |
Es basa principalment en inversions a llarg termini. Podeu invertir en diverses propietats (mobles i immobles), terrenys, objectes de dret privat (drets d’autor). |
Quan una empresa no té prou fons per desenvolupar la producció o dominar una nova branca de la indústria, emet accions en circulació. Si són líquids (populars al mercat), els títols els compren persones privades o jurídiques per obtenir beneficis després de vendre’ls a un preu superior. Així es redistribueix el capital. |
|
Assegurança |
Es tracta d’un tipus de gestió de diners basada en la cobertura de l’assegurança. Pot estar dirigit a la capacitat de treball, els riscos en l’emprenedoria, la vida d’una persona i la seva salut. |
L’empresa, amb l’ajut de les assegurances, es protegeix de possibles períodes d’aturada de producció associats a qualsevol desastre natural o incendi (com una de les moltes opcions). |
|
Or |
Totes les transaccions en barres d'or (tant a l'engròs com al detall). |
Aquest metall preciós també s'utilitza per a assentaments entre estats. |
Participants del mercat financer
Segons la definició generalment acceptada, poden ser empreses de corretatge, accions i divises Intercanvi, bancs, empreses manufactureres i de comerç exterior, fons d’assegurances i inversions, organitzacions financeres i monetàries.
L’objectiu principal de qualsevol participant és obtenir beneficis materials. Com a excepció, poden actuar inversors individuals que segueixen els impulsos patriòtics i inverteixen en el desenvolupament, per exemple, de l’astronàutica nacional, només per sentir-se orgullosos dels èxits del seu estat natal. Però es tracta de casos literalment aïllats.
Estudiem els participants al mercat financer amb més detall. Tots es divideixen en dues grans categories:
- intermediaris;
- compradors i venedors (una persona pot ocupar tots dos nínxols, així que els vaig combinar).
La segona categoria utilitza només els seus propis fons i actua exclusivament en els seus interessos personals. Aquí és on s’apliquen els conceptes de comerç i operador. No obstant això, el mercat financer mundial és molt difícil sistema. Necessita la presència d’una capa més: els intermediaris. Bàsicament, tenen el paper d’una mena de vincle entre el venedor i el comprador de la mercaderia. El mediador pot convertir-se en el representant oficial d’aquest o oferir assessorament sobre transaccions.
Segons la forma del mercat, els noms de les categories poden variar: asseguradores i assegurats, prestataris i prestadors, emissors (emissions d’accions) i inversors. Em quedaré una mica aquí per parlar-vos de cadascun dels participants.
Qui és comerciant?
El més freqüent és que us imagineu una mena de persona amb una demanda estricta, seguint de prop els indicadors de diversos monitors i estudiant diferents esquemes barrejats amb gràfics complexos. I, sovint, la imatge resulta sorprenentment certa. Només aquí la disfressa és generalment opcional. Modern comerciant fa temps que té accés al comerç mitjançant l’alta tecnologia. Amb l'ajut de plataformes d'Internet, rep tota la informació necessària per concloure transaccions.
Aquesta persona controla els canvis en els tipus de canvi, els índexs borsaris i estudia les notícies econòmiques. Per a ell, la disciplina i la resistència són extremadament importants. Cal tenir nervis forts per esperar l’indicador requerit i no trencar-se abans d’hora. En general, la feina d’un comerciant consta de dues parts: analitzar i executar una operació.
Aquests participants al mercat poden ser professionals i aficionats. Els primers tenen una formació altament especialitzada, treballen en empreses de corretatge, diversos centres d’anàlisi, bancs. A més, definitivament necessiten una llicència per desenvolupar les seves activitats. Aquest document l’emet el Banc Central de la Federació Russa.
La professió d’un comerciant s’associa a enormes riscos i és una feina molt responsable. Qualsevol fallada (accidental o intencionada) amenaça l’empresa amb pèrdues massives. Us puc donar un exemple il·lustratiu. El 2011, el banc suís UBS va perdre instantàniament una mica més de 2 milions de dòlars per culpa del seu especialista Kveku Adaboli, que va fer transaccions no autoritzades i ho va amagar als seus superiors.
Hi ha 4 tipus de comerciants, les activitats dels quals són una mica diferents, ja que persegueixen diferents objectius en realitzar operacions comercials:
- especuladors;
- arbitratges;
- bardisses;
- inversors.
Els aficionats representen a tothom que vulgui guanyar diners en el comerç de valors en actius. La condició principal és la disponibilitat de capital inicial. Però l’educació en aquest cas desapareix en un segon pla. Com a regla general, els principiants recorren als professionals per obtenir ajuda o comerç mitjançant empreses intermediàries.
Qui són els corredors i què fan
Els corredors són empreses que representen els interessos dels seus clients a l'intercanvi per una comissió. En altres paraules, són precisament els intermediaris financers del mercat.
El corredor també ha de tenir una llicència adequada del Banc Central de la Federació Russa (permís per operar en valors). Ara a Internet hi ha un gran nombre d’ofertes d’aquestes empreses que ofereixen els seus serveis a l’home comú al carrer. Qualsevol persona que vulgui guanyar diners addicionals al mercat financer pot registrar un compte personal al lloc web oficial de l’intermediari, obrir un dipòsit de negociació, conèixer els videotutorials o provar-ho en un compte de demostració.
Normalment, un comerciant tria un corredor en funció de la mida de la comissió i de la mida de la selecció d’actius. La plataforma de corretatge comercial pot tenir versions per a navegadors i mòbils. Per exemple, MT4 o 5 funciona molt bé en un PC de ple dret i en un telèfon intel·ligent senzill.
Recordeu una regla important. Un corredor de qualitat posa l’èxit del seu client en primer lloc, perquè només d’aquesta manera l’intermediari rebrà la seva recompensa. El resultat financer del comerç depèn principalment del coneixement del comerciant, de manera que moltes empreses ofereixen als seus clients formació sobre les complexitats del comerç.
Què són els concessionaris i les empreses comercialitzadores
Ja us he dit què és el mercat financer amb paraules senzilles. Passo als següents participants. Aquests també són intermediaris, però són més independents en comparació amb els corredors que no posseeixen actius. En canvi, els concessionaris posen instruments al balanç i el negoci es desenvolupa exclusivament a càrrec seu. Segons la legislació russa, aquest participant al mercat només pot ser una entitat jurídica: un fons, un banc, una organització d'assegurances i altres.
Principals corredors del mercat financer rus
Per tal que pugueu apreciar immediatament totes les característiques i avantatges d’aquestes empreses, les presentaré en forma de taula.
|
El nom de l’empresa i l’any de la seva fundació |
Direcció d'activitat |
Avantatges |
|
Obertura del corredor, 1995 |
Mercats de valors i de divises |
Líder pel que fa al volum de transaccions realitzades en el context del mercat de valors segons les dades del 2015. El màxim grau de fiabilitat. |
|
Alpari, 1998 |
L’enfocament es centra en Forex, però hi ha altres instruments financers. |
Molt popular. Un gran nombre de seminaris web de formació per a principiants. 3 llicències mundials alhora. Sistema de comptes ben desenvolupat. |
La popularitat i la fiabilitat de qualsevol corredor pot canviar. Us aconsello que controleu regularment les últimes qualificacions de les empreses intermediàries. Es recopilen sobre la base dels vots dels propis comerciants, de manera que reflecteixen perfectament la situació actual.
Els mercats financers més grans del món
El treball d’aquests gegants és seguit per comerciants de tot el món. Diversos intercanvis nacionals destaquen en el context general pels seus volums, connexions amb estructures econòmiques internacionals i gestió competent:
- Borsa de Nova York (NYSE Euronext). El 2007, es va fusionar amb l'European Exchange. Es tracta d’un projecte financer realment reeixit i poderós, que durant molts anys no ha estat inferior a ningú en termes de capitalització. També cal esmentar el mercat de valors sense recepta de NASDAQ. Hi cotitzen accions d’empreses que operen a la indústria d’alta tecnologia.
- Borsa de Tòquio. En segon lloc només al mercat nord-americà. És una de les organitzacions més antigues des que es va fundar al segle XIX. Comprèn aproximadament el 19% de la facturació total del mercat al Japó.
- London Stock Exchange (Borsa de Londres). La meitat del comerç es dirigeix internacionalment. Es diferencia d’un alt grau d’internacionalitat. És el mercat financer més antic del món, ja que es va organitzar al segle XVI.
- Moscow Exchange (MICEX). Un sistema gran, però encara no l’inclouria a l’igual que els gegants anteriors del món de les finances.
El projecte rus es va organitzar el 1992 i se suposava que originalment es convertia en una plataforma per a subhastes de divises. Però 19 anys després, la borsa es va fusionar amb la RTS i va rebre el seu nom actual. L'anterior només s'indica amb els índexs MICEX emesos a les notícies, amb l'ajuda dels quals es pot veure el comportament del mercat en el context del valor mitjà del canvi en el valor dels títols.
Ara l'oportunitat de guanyar diners a l'intercanvi atrau a un nombre creixent de comerciants aficionats. Tanmateix, no us aconsello que us precipiteu immediatament a tot el dolent i que invertiu molts diners sense conèixer totes les complexitats del comerç al mercat. Comenceu amb la teoria, milloreu les vostres habilitats i domineu amb valentia una nova professió.
