Aquesta vegada m'agradaria parlar sobre els blue chips de Rússia i, en general, tocar els matisos associats a aquestes empreses a la pràctica mundial. Per començar, la inversió a la Federació de Rússia pel que fa al seu desenvolupament es troba a uns quants passos per sota d’altres països. Els inversors s’enfrontaran a comissions exorbitants de corredors, alts impostos governamentals, restriccions a les operacions comercials, així com a la recerca eterna d’instruments financers rendibles.
Els inversors novells ho tenen difícil. No obstant això, molts principiants no s’esforcen per aconseguir el premi. Tenen prou càrrecs mensuals estables. Aquí és on apareix el tema blau. Aquesta és una gran oportunitat per obtenir beneficis constants sense riscos elevats. Us explicaré amb més detall el significat del terme, el seu origen i, sens dubte, donaré exemples il·lustratius d’empreses russes i estrangeres incloses en aquesta llista.
Quines accions es classifiquen com a blue chips?
Aquest terme és conegut per tots els inversors en accions. Significa els valors de les organitzacions més grans de l’Estat. Aquestes empreses són d'importància sistèmica. Han de complir els dos principis següents: les accions són líquides i el seu preu creix constantment. És a dir, es poden comprar papers en qualsevol moment en la quantitat necessària i, al cap d’un temps, no és menys fàcil de vendre. Les empreses més grans paguen constantment dividends deguts als accionistes, l'import dels quals no és pitjor que els interessos dels dipòsits bancaris.
Els blue chips són populars entre els inversors de tot el món. Sempre mostren dinàmiques positives, rarament estan sobrevalorades i són molt rendibles per a inversions a llarg termini. No mostraran un creixement sobtat en un curt període de temps. En el context d'una sessió de negociació amb blue chips, no serà possible recaptar molts diners. No obstant això, per a inversions a llarg termini quan invertiu almenys un 10-15% del salari mensual, són perfectes.
Podeu canviar accions d’empreses blue-chip registrant-vos amb un robot forex Abi.
Origen del terme "patates fregides"
La pàtria del comerç del mercat s’anomena Estats Units. Ja a principis del segle XIX, els títols de diferents empreses es venien amb força, les empreses de corretatge funcionaven i tothom podia participar i intentar guanyar diners en inversions.
Els intercanvis van aparèixer molt abans. La primera es va organitzar al segle XVI a Anvers. Però en aquell moment, les inversions no eren tan impressionants com ara. El comerç de borsa va guanyar progressivament volum i oferta de diners, i l’època d’apogeu va arribar just al segle XIX.
En aquells dies, Amèrica es deia amb raó la capital de tots els jocs d’atzar. No és sorprenent que la majoria dels inversors solien visitar casinos locals de manera regular. En aquella època era més que comú malgastar el capital guanyat a la borsa mentre estava assegut a la ruleta o a la taula de cartes. A més, el comerç a la mateixa borsa era en molts aspectes similar a diversos jocs d’atzar, on el risc de quedar-se sense diners era gairebé de 50/50. És per això que la terminologia local dels casinos va començar gradualment a migrar cap al sector de la inversió.
I aquí teniu els nostres famosos blue chips. Les empreses van obtenir el seu nom per la comparació amb els tokens de casino més cars. És lògic que les empreses més grans amb una envejable estabilitat financera hagin rebut aquest sobrenom des d’aquest moment.
En el nostre temps, la terminologia s’ha complicat una mica. Ara, els “blue chips” signifiquen exactament les empreses que ocupen llocs clau en el sistema intern de l’economia del país. Es tracta de grans organitzacions caracteritzades per estabilitat financera i rendibilitat mitjana estable de les accions.
Import de dividends
En comprar valors d’aquestes empreses, sempre podeu comptar amb el creixement de les cotitzacions i els pagaments regulars. Tot i això, si tenim en compte els dividends sobre els xips blaus a l’escala de tot el segment del mercat, la seva mida resultarà ser molt petita. Això es justifica fàcilment pel fet que pràcticament no arrisca res. Un inversor compra accions i, simplement, controla el seu valor. Sense emoció i joc.
Els xips blaus del mercat rus solen donar als seus dipositants un ingrés del 8-9% anual. La mida exacta depèn de l’empresa, així com de la situació general de l’economia del país. Gazprom és un excel·lent exemple. El 2017, va donar als seus accionistes un pagament de només el 6,08%, el més baix entre els blue chips nacionals. I l'any següent no va ser millor per als dipositants. Però MTS ha estat emetent dividends del 9% per acció durant diversos anys.
Tot i que el valor de les fitxes blaves augmenta constantment i els pagaments es fan regularment i sense demora, el retorn total d’aquestes inversions és molt inferior a les inversions en valors d’altres empreses. Tanmateix, encara és superior al tipus de dipòsit bancari estàndard, que sovint ni tan sols cobreix la inflació interna del país. Les inversions a llarg termini ajuden no només a preservar el capital, sinó que també aporten bons rendiments durant 5-10 anys.
Qui fa la llista blava
Aquesta és la feina de les empreses d’avaluació independents o de la mateixa borsa. A Rússia, és la segona opció més popular. Però a Occident i als països europeus, les agències de qualificació són molt habituals. La llista de blue chips normalment inclou valors d’aquelles organitzacions que tenen un nivell bastant alt tant pel que fa al seu nínxol com a tot l’estat en general.
A la RF, la llista la fa el MICEX. Els seus empleats, basats en l’anàlisi de la liquiditat de les accions, formen una llista d’organitzacions els resultats financers dels quals van ser més alts a finals d’any. Hi ha 15 posicions en aquesta llista.
Característiques dels xips blaus
Els valors de la companyia reben un estatus tan important a causa de tres característiques principals expressades per la pràctica d’inversió mundial:
- Elevada liquiditat. Certament, aquestes accions han de tenir una rotació comercial constant. Per això, s’aconsegueix la mínima diferència entre oferta i demanda. Com a resultat, les pèrdues en el procés de revenda també es redueixen.
- Augment estable dels preus de les accions en els darrers anys. Es tracta del creixement real dels preus, ja que aquest indicador parla d’una situació financera estable i no d’especulació sobre els valors d’una persona jurídica. Es té en compte l'augment dels beneficis, el llançament regular de noves direccions de producció o l'expansió dels volums de producció.
- Impacte en l'economia. Les accions només es poden convertir en blue chips si l’empresa es troba en la posició de lideratge de la seva indústria. A més, els monopolis sovint reben aquest títol.
Sberbank i Gazprom estan constantment a la llista de blue chips. Això es deu a l'elevada qualificació d'aquestes organitzacions, la seva posició al mercat estatal i l'estabilitat. Però una petita empresa de Saratov, que domina en qualsevol indústria estretament centrada, no pot afirmar ser inclosa a la llista. Els inversors simplement no compraran les seves accions.
Inversions financeres en blue chips
Aquesta és la millor opció per a una inversió a llarg termini. Aquestes accions són fiables, pràcticament exemptes de riscos i mostren una bona rendibilitat (els dividends del període de report són més que la taxa mitjana dels dipòsits bancaris). Aquests títols augmenten lentament però segurament de valor i, a causa de la seva elevada liquiditat, es poden convertir en diners en qualsevol moment sense pèrdues.
Si no teniu l'oportunitat de "acomiadar-vos" de les finances durant molt de temps, busqueu bones opcions a curt termini. Per exemple, les accions sobrevalorades de les empreses mitjanes, el valor de les quals depèn de l'especulació. I aquesta no és l’única oportunitat de guanyar diners aquí i ara. També hi ha títols infravalorats, per als quals, amb l'habilitat adequada, podeu obtenir un ràpid creixement després d'un període molt curt.
El principal desavantatge és l’augment dels riscos. Si mai abans no heu treballat amb cap bossa ni heu estudiat finances, tingueu en compte el mercat del xip. En cas contrari, el comerç serà com un joc de casino en què les conseqüències de cada pas són gairebé imprevisibles.
Aconsello a tots els inversors conservadors, així com als principiants que vulguin rebre beneficis petits però estables al llarg del temps, que inverteixin en blue chips. Així, us estalvieu de la captació de capital i del desastre financer.
Formació d’una cartera d’inversions conservadora
Es tracta d’una col·lecció de determinades accions que generen ingressos petits però constants. Normalment inclou valors d’empreses de nivell mitjà que no tenen prou estrelles del cel, però que al mateix temps paguen dividends deguts als inversors. Heu d’entendre clarament que, com més gran sigui el risc d’una inversió, més possibilitats teniu de guanyar un premi real. Tot i això, es pot perdre tot literalment en un dia. Per tant, una cartera conservadora és perfecta per a inversions a llarg termini.
Conté un 80% de bons i valors estables, així com un 20% d’actius amb un risc mitjà de disposició. Normalment, una participació més petita està ocupada per obligacions de deute d’empreses més o menys provades i accions de segon nivell.
A la Federació de Rússia, aquesta cartera té la següent estructura: el 40% dels bons públics i municipals, el 40% de les accions “blue-chip” i el 20% dels títols de segon nivell (empreses que s’han establert fermament al nínxol, però que no poden competir amb els líders del mercat). Després d’haver format una cartera d’acord amb aquest principi, podeu obtenir aproximadament un 7-12% anual. Els principiants apreciaran la senzillesa d’aquestes inversions, ja que pràcticament no cal treballar amb les eines. De tant en tant, estudieu els canvis en els índexs borsaris per estar al dia sobre la situació actual. No es requereix res més. Obteniu beneficis, augmenteu les inversions i observeu el creixement del saldo del compte.
Xips blaus de Rússia
Com he dit més amunt, aquesta llista la compila Moscou Exchange i té 15 posicions. La llista inclou accions de les empreses més grans del país, incloses les organitzacions següents:
- Alrosa;
- Novatek;
- Gazprom;
- Severstal;
- Surgutneftegaz JSC;
- MTS;
- Imant;
- Sberbank;
- Rosneft;
- Grup minorista X5;
- Tatneft;
- Lukoil;
- Yandex;
- VTB;
- Norilsk Nickel.
Aquests són líders en la seva indústria, ocupant els tres primers llocs. La demanda dels seus valors sempre creix i no es posa en dubte l’estabilitat financera. Al mateix temps, molts d’aquests gegants presenten regularment informes de pèrdues colossals o escassos ingressos. Tanmateix, la infusió constant de finances del govern del país no deixarà trontollar la seva posició. En conseqüència, les obligacions sempre es pagaran a temps i íntegrament.
Indústries amb les empreses més estables
En el cas de Rússia, el mercat del xip blau es compon principalment dels sectors miners i manufacturers. La llista també inclou representants de grans superfícies al detall: X5 (Perekrestok i Pyaterochka també es troben aquí) i Magnit.
Les empreses més estables financerament a Rússia segueixen sent empreses les activitats de les quals estan relacionades amb els recursos naturals. Tot el relacionat amb el petroli, el gas i els minerals es caracteritza per una estabilitat sense precedents i un risc baix. La rendibilitat d'aquesta àrea depèn directament de la quantitat de recursos extrets. No s’ha d’oblidar una cosa sobre la davallada artificial dels preus de les matèries primeres sorgida el 2014-2015. amb oli. Això també pot ser, encara que molt rarament.
Xips estrangers
Els mercats de valors nord-americans i europeus es consideren, amb raó, els més poderosos en termes de rotació de diners i matèries primeres. Els seus participants són organitzacions grans i fiables. I amb les petites carteres d’inversió no hi ha francament res a fer. L'única opció és guanyar diners amb la crisi econòmica i financera mundial, quan les accions simplement cauran de preu. En la resta de casos, heu d’actuar amb molta cura tenint en compte cada pas. Parlem d’una rendibilitat molt superior amb injeccions d’efectiu equivalents.
Invertir en empreses estrangeres és una mena de recerca d’estabilitat. Els inversors russos podran guanyar més en blue chips locals. Tanmateix, els ingressos es calcularan en la moneda nacional, poc cotitzada al mercat mundial.
La llista de blue chips a Europa s’anomena Euro Stoxx 50. Inclou cinquanta de les empreses més grans i influents de l’economia local. La majoria també pertanyen al sector industrial i miner. També hi ha empreses en els camps de les finances, la química, les comunicacions i l’electrònica. Aquí teniu una llista dels representants més importants d'Europa:
- Phillips;
- Enel;
- Adidas;
- SAP SE;
- Nokia;
- Grup Volkswagen;
- Groupe Danone;
- Orange SA;
- Unilever;
- BMW;
- Airbus;
- Siemens;
- Bayer;
- Daimler AG;
- Vinci SA.
El mercat borsari nord-americà té una estructura similar a l’europea. També aquí hi ha empreses de fama mundial i bilions de dòlars en efectiu. Deixeu-me constar que van ser les organitzacions dels Estats Units les que van començar a expandir-se activament per ampliar, dominant noves àrees d’activitat. Les principals característiques del mercat nord-americà són el desenvolupament constant i el clima inversor favorable.
Aquí, la llista de xips blau s’anomena índex Dow Jones. Inclou les empreses més grans dels Estats Units. Les preferències dels inversors de tot el món depenen dels seus canvis. En cas de creixement actiu de l’índex Dow Jones, la majoria s’inverteix en l’economia nord-americana. Si comença a caure, les inversions es desvien cap a altres mercats borsaris.
Empreses de xip blau dels EUA:
- Home Depot, Inc;
- Caterpillar, Inc;
- UnitedHealth Group Inc.;
- Coca-Cola Co.;
- Nike Inc;
- Merck & Co., Inc;
- Wal-Mart Stores, Inc;
- Pfizer, Inc;
- Walt Disney Co.;
- Microsoft Corp;
- Chevron Corp;
- JPMorgan Chase and Co.;
- Exxon Mobil Corp;
- Viatgers;
- Visa, Inc;
- Procter & Gamble Co.;
- 3M Co.;
- El Grup Goldman Sachs, Inc;
- Intel Corporation;
- United Technologies Corp;
- Apple Inc;
- EI du Pont de Nemours & Co.;
- Johnson & Johnson Inc;
- Walgreens Boots Alliance, Inc;
- McDonald's Corp;
- Boeing Co.;
- Verizon Communications;
- International Business Machines Corp;
- Cisco Systems;
- American Express Co.
De fet, hi ha moltes empreses de fama mundial a Amèrica. Els que figuren en aquesta llista solen tractar específicament sobre finances o desenvolupar-se en qualsevol altra indústria. Realment, res és impossible per a les empreses nord-americanes.
Blue Chips of the East
Hi ha dos estats dominants a Àsia. Es tracta de la Xina i el Japó. Les seves empreses avancen constantment i mostren dinàmiques positives constantment. El secret rau en la cultura dels propis països. El negoci el desenvolupa el seu creador no només al llarg dels anys, sinó al llarg de la seva vida.
Els xips asiàtics mostren un creixement gradual, però constant i constant. Val la pena invertir-hi almenys per preservar el capital i neutralitzar l’efecte de la inflació.
Les millors empreses japoneses cotitzen a la Borsa de Tòquio. Inclou organitzacions dedicades a la medicina, la química, la indústria i la indústria de l'automòbil. Per descomptat, també hi ha representants d’alta tecnologia. Per tant, la part superior de les millors del Japó:
- Mitsubishi Corp.
- Honda Motor;
- cànon;
- Nissan;
- Japan Tobacco;
- Sony;
- Hitachi;
- Softbank Corp;
- Panasonic;
- Nintendo.
A la Xina, l’índex de les empreses més fiables s’anomena índex SSE 50. Podem dir que aquests gegants mantenen tota l’economia del país. Les seves accions tenen una liquiditat i una demanda envejables. Sovint ocupen un nínxol en les indústries següents: química, fabricació, processament d’aliments, mineria, tecnologies d’intensitat científica.
El mercat xip de la Xina inclou gegants com:
- Banc de Pequín;
- Assegurança de vida de la Xina;
- Sinopec;
- Grup Xinwei;
- Energia nuclear nacional de la Xina;
- Orient Valors;
- PetroChina;
- CRRC;
- Grup Yili;
- Banc de la Xina.
En quines economies és més segur invertir
Per tant, vaig expressar els mercats, les empreses i les adreces més grans i fiables. És hora d’articular tots els pros i els contres de cadascun d’ells.
Començaré pels avantatges del mercat de la CEI:
- la rendibilitat dels blue chips és superior en comparació amb altres economies;
- hi ha la possibilitat de jugar amb una forta baixada o augment del preu;
- molta informació de domini públic;
- manca de terminologia complexa en una llengua estrangera.
I ara algunes paraules sobre els desavantatges:
- Els ingressos només es meriten en moneda nacional (rubles). És bastant inestable i subestimat en termes d’anàlisi global. Tot recau en la posició política de l’Estat, que definitivament no contribueix a l’enfortiment del ruble.
- El problema de fer previsions precises. Aquí no hi ha estabilitat exterior. Les empreses més grans no mostren resultats financers reals, els diners públics es destinen a necessitats qüestionables i l’entorn polític deixa molt a desitjar. Per tant, l’anàlisi és especialment complicada aquí.
Si us interessa un ingrés estable petit durant molt de temps, no dubteu a invertir-hi blue chips del mercat rus... No oblideu mirar la situació del país. Per cert, el mercat de valors local és força accessible per a inversors privats amb un capital reduït.
Europa i Amèrica són estables. Les seves quotes rarament mostren dinàmiques negatives. No obstant això, la caiguda de l’índex Dow Jones irrita els inversors mundials, cosa que els obliga a pensar en triar una economia diferent per a les injeccions financeres.
Els principals avantatges d’invertir als mercats europeu i americà:
- Ingressos en una moneda estable a escala mundial. Avantatge clau. Això es nota especialment a llarg termini.
- Transparència. La majoria de totes les operacions comercials es mantenen a l’atenció pública dels participants del mercat. Podeu observar lliurement en què guanyen diners les empreses. En conseqüència, també és molt més fàcil predir el resultat financer i els vostres propis beneficis. Això és seguit estrictament per la llei.
- Forta economia nacional. Com a resultat, tots els blue chips són financerament estables. És clar que no s’enfronten a la fallida. Totes les previsions per a aquestes empreses només són positives, cosa que significa que us quedareu en negre.
També hi ha un parell de desavantatges:
- La informació és difícil de trobar. Si no sou un expert en terminologia específica en anglès, haurà d’afrontar un greu problema de traducció.
- Els rendiments es troben per sota del CIS blau. La diferència és especialment visible en un període curt de temps. Si esteu més interessats en veure el resultat financer el més ràpidament possible, és millor optar pel mercat rus.
Em dirigeixo cap a Àsia. Una anàlisi detallada revela els següents avantatges:
- Alta fiabilitat dels xips blaus. La mentalitat d’aquests països és molt diferent de la d’Europa i d’Amèrica. Aquí el treball és tota una cultura. S’hereta i la seva posició es tracta amb molta inquietud i respecte. Com a resultat, la fiabilitat i l’estabilitat són molt més altes.
- Desenvolupament continu. En els darrers 50 anys, la Xina ha fet fantàstics avenços econòmics. Japó va fer el mateix. L’Índia comença a posar-se al dia activament amb ells. Hi ha perspectives reals.
- Volatilitat de la moneda nacional. No tothom ho considera un avantatge. No obstant això, un inversor experimentat farà servir els ingressos del ien i el yuan amb prudència. Aquesta moneda es reconeix com a infravalorada, per tant, en el futur només creixerà en preu. Es tracta de polítiques específiques de la Xina i el Japó. Subestimen deliberadament per estimular la producció nacional. Com a resultat, les empreses locals reben encara més ingressos.
Passant als desavantatges del mercat borsari asiàtic, que són molt similars als desavantatges d’Amèrica i Europa:
- Una cerca d’informació extremadament problemàtica. Hi ha una barrera lingüística i un adverbi difícil d’aprendre, que també està literalment ple de termes. Cal que aprengueu els conceptes bàsics del xinès o que intenteu trobar alguna cosa al segment europeu.
- Renda reduïda. Per al nostre inversor, aquest nivell de rendibilitat semblarà clarament insuficient.
Deixeu-me resumir una mica. El mercat de valors de Rússia és generalment adequat per a tots els inversors dels quals sortirà la moneda local. Els ingressos són superiors als de les accions d’empreses estrangeres, els riscos adequats i la presència d’almenys algunes dinàmiques. En principi, si no hi ha força major, les inversions en blue chips al mercat rus es justificaran durant molts anys.
Les inversions en empreses europees i asiàtiques es calculen per un període més llarg. La rendibilitat dels blue chips és més baixa aquí, però si continua la tendència a la baixa de la moneda russa, algun dia el benefici dels projectes estrangers serà diverses vegades superior als indicadors del mercat de la CEI.
Si sou principiants en el camp de la inversió, us aconsello que proveu primer la vostra borsa de valors. És fàcil cercar informació i la rendibilitat serà superior a la inversió estrangera.
Vídeos de Blue Chips
Conclusió
Els blue chips són valors de les empreses més grans i estables del país que reben suport de l’estat i formen la seva economia interna. Aquestes accions es distingeixen per una envejable estabilitat, rendibilitat mitjana i creixement. Són fàcils de comprar i molt fàcils de vendre sense perdre valor.
Invertir en blue chips és segur. Això és l’estabilitat i l’absència de xocs sobtats. Ideal per a aquells que tenen previst reservar alguns dels seus ingressos mensuals. Aquestes inversions es recomanen específicament per a inversors novells, ja que en el procés d'aprenentatge dels conceptes bàsics hi ha la possibilitat d'augmentar la cartera en 1,5-2 vegades.
