El treball als mercats financers comporta riscos elevats. Per aquest motiu gestió de riscos és el component més important de l’estratègia comercial de qualsevol comerciant que es precie.
És important aprendre a assignar i gestionar els riscos per anticipar qualsevol situació de pèrdua potencial. Cal que estigueu preparats per perdre els vostres estalvis. I per evitar que això passi, necessiteu controlar el vostre capital.
La diversificació en divises i en inversions representa la distribució del teu capital entre diferents inversions de manera que les possibles pèrdues d’una d’elles siguin compensades amb beneficis d'altres projectes.
Qualsevol inversor experimentat divideix la seva cartera de participacions en dues parts:
- actius d'alt risc amb rendiments elevats;
- projectes de baixos ingressos sense risc.
Els inversors inicials confonen sovint el concepte de diversificació amb una simple difusió dels actius amb diferents indicadors de risc i retorn. Pensen que, dispersant el seu capital en diversos projectes, es salvaran de la pèrdua total de fons. Aquest és un dels errors més habituals per als principiants.
Diversificació de riscos de Forex
Molts comerciants es pregunten: és possible diversificar els riscos en el comerç de divises? Per descomptat, sí! I això hauria de fer-se definitivament per reduir els riscos i protegir el capital d’una descàrrega total o parcial.
Això es pot fer mitjançant la distribució del comerç entre diferents actius: parells de divises. Hi ha moltes parelles disponibles per a un comerciant, cadascuna de les quals té propietats i volatilitat específiques. Algunes parelles són capaces de superar un gran nombre de punts a causa de forts salts en un curt període de temps, alhora que aporten grans beneficis. Altres són més tranquils i més previsibles en termes de Anàlisi Tècnic.
És per aquest paràmetre que els comerciants es poden dividir en agressius i conservadors. El primer en un curt període de temps pot guanyar molt més que el segon. Però al mateix temps, augmenta el risc de perdre un dipòsit, ja que el preu pot girar completament en qualsevol moment en sentit contrari.
Per exemple, considereu els parells de divises USD / CHF i GBP / JPY. El primer durant molts anys es considera un actiu "refugi", una mena de refugi segur. La seva dinàmica és tranquil·la, fins i tot en temps d'inestabilitat en els mercats mundials, no hi haurà salts sobtats imprevisibles a la taula d'aquest parell. Però el GBP / JPY salta constantment a un gran nombre de punts en un curt període de temps.
Així, fins i tot si un comerciant prefereix el comerç agressiu a GBP / JPY, diversificant els seus riscos amb la negociació en paral·lel de USD / CHF, pot reduir significativament els seus riscos i cobrir-se contra un lliurament fracassat.
Per diversificar correctament els riscos en el mercat de divises, haureu de crear la vostra cartera de dues persones que no estiguin relacionades entre si entre els parells de divises. És a dir, aquells que tenen un baix nivell de correlació.
Diversificació, tot i que és un element obligatori de gestió de diners, però té un desavantatge significatiu, ja que molts comerciants la comencen a descuidar. Com més intentem reduir els riscos, menys potencial es converteix en benefici.
Molts comerciants creuen que si comencen a cotitzar en un mercat tan arriscat, llavors haurien de negociar de grans dimensions per guanyar molt.
Des del punt de vista de la psicologia, els professionals amb experiència us aconsellen de dir adéu mentalment els diners que invertiu. No importa, el Forex és o altres àrees d'inversió. Per tant, en cap cas haureu de negociar fons prestats. En cas contrari, el treball no serà divertit i la vida es convertirà en esclavitud.
Classificació de la diversificació de divises
Alguns comerciants diversifiquen els seus riscos com a conseqüència de la negociació de diferents parells de divises. Altres formen l'estratègia comercial de diverses tàctiques. Hi ha aquells que combinen tot tipus de compartició de riscos.
La diversificació en Forex es pot dividir en els següents tipus:
- sobre estratègies comercials.
Com a part d'aquesta diversificació, combines diferents estratègies un parell de divises. Això reduirà significativament els riscos i obtindrà el màxim benefici de la situació actual del mercat. Per exemple, en el calendari horari, podeu obrir un comerç per obtenir un augment en el marc de l’estratègia de tendència i per al minut 5 per obrir operacions estratègia de scalping des dels nivells de suport i resistència del canal en què es mou el preu. Molts comerciants obren oficis al mateix temps. per tendència, i en terminis inferiors, realitzen operacions a curt termini contra la tendència en el marc de la correcció tècnica clàssica.
- en comptes comercials amb un sol broker.
Agents moderns proporcionar la possibilitat d'obrir diversos comptes. Cadascun d’ells té les seves pròpies característiques i avantatges, ja que podeu obtenir un benefici determinat. Podeu obrir diversos comptes i negociar per diferents parells de divises. Com a resultat, fins i tot si una transacció es tanca en vermell, a causa del benefici del segon, les pèrdues de la primera es cobriran parcialment o fins i tot completament.
- sobre els actius comercials.
A Forex, podeu negociar diferents parells de divises. Cadascun té les seves pròpies característiques i la seva volatilitat. Es diu el grau de dependència correlació. Pot ser tant directa com inversa (quan la dinàmica dels parells de divises es copia completament, però amb un mirall oposat). Alguns parells de divises tenen una forta correlació, mentre que d'altres, per contra, no depenen de l’altra.
Per exemple, si apareix un senyal de venda a EUR / USD, podeu obrir un comerç paral·lel a GBP / USD. I tot perquè aquests dos parells de divises tenen una forta correlació.
Diversificació de cartera d’inversions
Però, sobretot, el concepte de compartició de risc es refereix específicament a les activitats d'inversió. Aquí, el concepte de diversificació implica la distribució del capital entre diversos mètodes d'inversió per tal de reduir els riscos de perdre la totalitat de la vostra cartera de participacions.
Podeu operar de forma independent i en paral·lel en confiar alguns dels vostres fons a altres comerciants com a part de Inversió PAMM. Per reduir els riscos, obriu un dipòsit bancari. Tot i que el rendiment d’ells no serà tan elevat, però el risc de perdre diners aquí es redueix pràcticament a zero. Serà una mena d’airbag que pugui, si no es redueixin potencials pèrdues a altres projectes a zero, i almenys els reduirà.
La norma principal de la diversificació amb èxit és "no mantenir tots els ous en una cistella".
Si esteu negociant en Forex, és millor tenir una font d’ingressos addicionals d’una altra àrea en paral·lel.
Principis bàsics per a la diversificació amb èxit
El mètode de gestió del risc comporta els següents aspectes:
- distribució i gestió del risc;
- benefici net de forma estable;
- capital principal assegurança.
Una de les opcions per compartir correctament el risc es presenta a la captura de pantalla anterior.
Pel que fa als riscos en Forex, es poden dividir en:
- compres;
- no comercial.
És possible que la negociació de divises no sempre estigui completament sota el control del comerciant. Els riscos comercials inclouen l’elaboració d’una estratègia de negociació equivocada, el predomini d’emocions sobre la ment, els problemes tècnics a la plataforma de l’agent.
Per protegir-se dels riscos de comerç, en la majoria dels casos, existeix una estratègia i un pla de comerç ben pensats, una tranquil·litat i una completa manca d'emocions, així com disciplina i autocontrol, excepte.
Els riscos no comercials d’un comerciant inclouen el frau d’un corredor. Si heu invertit en un compte PAMM, sempre hi ha el risc de perdre diners a causa de la inexperiència del gestor de comptes.
Però aquí podeu reduir els riscos. Per fer-ho, col·laboreu només amb empreses de corredors de confiança i en cap cas invertir en projectes dubtosos. Llegiu comentaris, comproveu la disponibilitat de llicències, etc. Pel que fa als comptes PAMM, haureu de tractar-los amb extrema precaució. Sovint, la qualificació que s'especifica al perfil no correspon en absolut a la realitat.
Per evitar aquests riscos no comercials, hi ha una diversificació mitjançant l'obertura de diversos comptes de negociació a diferents empreses de corretatge (però no en el mateix cas, en cas contrari, simplement et bloquejaran). Si de sobte una empresa us ha enganyat, podreu recuperar-la a costa d’un altre, més fiable.
El millor és no confiar en el vostre capital a altres persones, tret que sigui el vostre amic de confiança. Apreneu a negociar pel vostre compte!
Gestió de riscos en Forex
Amb la diversificació competent dels seus riscos en el comerç de divises, cal dividir els actius comercials en dos grups:
- actius amb una alta probabilitat de guanyar, però també els riscos elevats corresponents.
- els riscos es redueixen pràcticament a zero, però el benefici serà insignificant.
Alguns novells distribueixen el seu dipòsit entre actius comercials amb un alt nivell de correlació. Això, en absolut, no garanteix la seguretat dels fons, ja que en cas de circumstàncies imprevistes, les pèrdues es duplicaran, ja que la dinàmica d’aquests actius és idèntica.
Per tenir èxit en el comerç, necessiteu construir la vostra estratègia de negociació de manera que contingui mètodes agressius i conservadors. El primer li permetrà obtenir més beneficis a causa de l’obertura d’operacions de gran volum. Però hi ha un alt risc que fins i tot una lleugera correcció contra la tendència principal pugui provocar una pèrdua completa de fons en el compte de negociació.
A causa del mètode comercial conservador, el comerciant obtindrà beneficis per a la quantitat de 5% per mes de mitjana. Tot i que no és una quantitat significativa, gairebé està garantit que serà 100%.
Anteriorment, a l’article es va esmentar l’efecte de la correlació. Totes les parelles de divises en Forex estan interconnectades entre si. Només entre alguns, aquesta relació es pot rastrejar fortament, mentre que per a altres és pràcticament absent. És gràcies a la combinació competent d’aquests actius comercials que es pot aprendre a gestionar els riscos i minimitzar-los. Després de tot, el benefici d'un parell de divises pot cobrir les pèrdues de l'altra.
Diversificació de temps
Aquesta tècnica només serà vàlida si hi ha una estratègia comercial clarament definida i provada. L’essència principal d’aquest mètode de distribució de riscos és l’obertura simultània de diverses ordres en direccions diferents, però en períodes diferents.
Necessitarem un horari H4 de quatre hores i un M30 de mitja hora. És aquesta selecció que us permetrà guanyar correctament tant en la negociació amb una tendència global com durant una correcció contra ella.
Quina és la tendència global en Forex? Aquesta és una tendència que continua a llarg termini. Les tendències que veiem als terminis de minut 5-15: pot ser que no hi hagi cap tendència. No són estables i poden canviar en qualsevol moment la direcció cap al contrari. I sense cap raó, ja que la dinàmica de preus aquí pot estar subjecta al soroll del mercat.
Les correccions contra aquesta tendència es poden capturar als terminis M30 i H1. Es tracta d’un canvi en el moviment dels preus en sentit contrari, que és limitat.
Procediments de diversificació:
- Després d'identificar una tendència global en els gràfics H4 o D1, el comerciant obre el primer comerç.
- A més, observem i esperem que un dels oscil·ladors indiqui que l'actiu de negociació s'ha traslladat a una zona de sobrecompra (amb una tendència alcista) o en una sobrevenda (amb una tendència a la baixa). L’índex estocàstic o de força relativa RSI fa un gran treball per fer això.
- Passar a un període de temps inferior per cercar senyals per obrir operacions en sentit contrari. Es pot cercar el torn amb els indicadors Parabòlics, Mitjans mòbils o Ichimoku. Són perfectament capaços de captar tant el començament de la correcció com la seva finalització.
- Estem obrint un segon comerç en sentit contrari a la tendència global, però en el marc d’una nova correcció emergent.
Per què aquesta estratègia és més efectiva? Després de tot, molts professionals amb experiència han estat negociant exclusivament en ell.
El fet és que el preu mai no es mou dins de la seva tendència principal en línia recta. Té un patró de moviment semblant a les ones. Per tant, fins i tot si observem un creixement en terminis superiors, llavors, si els més joves, el preu quedarà dins de la mini-tendència, que en les gràfiques més antigues semblarà a una correcció normal.
Recomanacions i consells
Per protegir al màxim els riscos en el comerç de divises, recomano seguir recomanacions senzilles d’operadors amb experiència:
- Com a part de la regla principal de gestió del capital, no inverteixis en una transacció una quantitat que excedeixi el 5% de l’import total del vostre dipòsit.
- No heu d’utilitzar una gran palanquejament, especialment per a principiants. El llindar recomanat no és més que 1: 100. Ara, moltes empreses d’intermediació ofereixen als seus clients l’aportació de 1: 1000. Això és molt temptador, estic d'acord. Després de tot, és possible guanyar una gran quantitat de diners amb un petit capital. Però en aquest cas, qualsevol reversió del preu "no existeix" pot "menjar" el vostre dipòsit en poc temps.
- Difon el teu capital en diverses oportunitats no relacionades per obtenir ingressos per Forex.
Tot això és un exemple de diversificació d’un dels especuladors professionals amb experiència.
Conclusió
Per convertir-se en un inversor i comerciant reeixit, cal que aprengueu a diversificar els vostres riscos correctament. Aquest és un component important de l’èxit, que en cap cas no es pot descuidar. És la distribució adequada del capital que no només mantindrà tots els fons segurs, sinó que també permetrà guanyar i rebre de manera rendible uns ingressos passius grans. Podeu diversificar els vostres riscos, així com dins d’un Forex, i entre d’altres àrees dels ingressos per Internet.
